インデックスファンドを選ぶときの注意点について

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インデックスファンドを選ぶときの注意点について

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インデックスファンドは、パッシブ運用の投資信託と比べればリスクが少ない金融商品といえますが、元本保証がないことに変わりはありません。

今回は、インデックスファンドを選ぶ際の注意点について少し書きたいと思います。

まず、インデックスファンドの投資対象が何なのかを理解しておくことです。
株式・債券・不動産・商品など、どの資産クラスを対象としている投資なのか、また、日本やアメリカ、ヨーロッパ、アジアなど、どの地域への投資なのかを理解して商品を選ぶが必要です。
そして、どの指数に連動するインデックスファンドなのかは最低限知っておいたほうが良いでしょう。

インデックスファンドというのは、平均的な収益を目指した商品ですので、大きな収益というのは期待できません。
そのため、販売手数料や信託報酬などのコストが少ない商品を選択するようにしましょう。

販売手数料というのは、ファンドを購入する際にかかる手数料です。
信託報酬は、運用の費用として毎年一定の率でかかる手数料になります。

これらは、目論見書に記載されているので、購入前に必ずチェックしてください。

インデックスファンドは、指数との連動を目指すファンドなので、規模が小さいものだと指数の構成比率と同じ投資ができません。
そして、運用成績が指標と連動せず、運営費用が集まらずに運用中止になることもあるので、規模が小さいインデックスファンドは避ける方が賢明だと思います。

また、運用実績が短いものも、指数との連動の様子がわからないため、避けた方が無難ではないでしょうか。

そして、利便性を考慮して自分が使いやすい証券会社で購入できるものを選ぶと良いと思います。


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